Klassiek Ponzi-schema



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Het schema van de financiële piramide is behoorlijk ontwikkeld - spaarders worden met hoge dividenden gelokt, terwijl hun geld niet in projecten wordt geïnvesteerd, maar wordt gebruikt om rente te betalen aan eerdere klanten. De regeling breidt zich voortdurend uit, de stroom van deposito's groeit als een lawine.

Op het moment dat de kosten van betalingen hoger zijn dan de ontvangst van nieuwe fondsen, worden de betalingen stopgezet en verdwijnen de organisatoren van de piramide snel met het ingezamelde geld. Als in Rusland een dergelijk schema wordt geassocieerd met "MMM", dan werd het in de VS "Ponzi-schema" genoemd. Het was Carlo Ponzi die in 1920 de eerste bekende maker van een dergelijke structuur werd.

De jongeman arriveerde in 1903 vanuit Italië naar de Verenigde Staten zonder geld op zak, maar met grote hoop. Na van baan te zijn veranderd, slaagde Carlo erin tweemaal de gevangenis in te gaan wegens vervalsing en schending van de immigratiewetten.

Ponzi's beste uur opende de mogelijkheid om te speculeren op postbonnen met een winst van maar liefst 400%. Het is een feit dat deze effecten over de hele wereld konden worden verkocht tegen een enkele prijs van enkele centen, en dat de wereldoorlog de wisselkoersen veranderde, en dit was waar het veld voor speculatie verscheen.

Nadat hij van een dergelijke winstgevende onderneming had gehoord, voegden veel van Carlo's vrienden en kennissen zich bij hem en haalden het benodigde startkapitaal op. In 1919 werd de Security Exchange Company geregistreerd, die promessen verkocht en terugbetaalde met een rendement van 50% in slechts 90 dagen. In feite zou de betaling binnen anderhalve maand kunnen worden ontvangen. Dezelfde coupons werden aangekondigd als de bron van inkomsten, maar de technologie om winst te maken werd geheim verklaard.

Toen verliep alles volgens het bekende schema - er was een investeringsstorm, massa's deposanten stormden kantoren binnen om hun geld weg te geven. Tegen de zomer van 1920, binnen een week, bedroeg het bedrag aan deposito's één miljoen dollar. Ponzi zelf werd een echte rijke man, gaf talloze interviews en woonde in een luxe herenhuis. Het kwam nooit bij hem op om op de vlucht te slaan.

Wetshandhavingsinstanties raakten geïnteresseerd in de activiteiten van Carlo, maar de wetten van die tijd lieten niet toe dat zijn activiteiten werden onderdrukt, vooral omdat de zakenman de rekeningen op tijd betaalde. In de eerste acht maanden werd dus bijna $ 10 miljoen ingezameld, waarvan ongeveer 80% naar betalingen aan depositohouders ging. Ongeveer 10.000 mensen werden Ponzi's klanten, evenals de meeste politie van Boston.

Toen in juli 1920 een onthullend artikel in de pers verscheen, brak er paniek uit, maar Carlo slaagde er op de een of andere manier in om de eerste golf van schuldeisers af te betalen, en kreeg zo populaire liefde en erkenning. Na slechts twee weken kondigden de accountants echter een teleurstellende conclusie aan - het bedrijf Carlo Ponzi is failliet. Het wettelijke inkomen van het bedrijf was slechts $ 45 en er werden slechts 2 coupons gekocht.

In de loop van verschillende rechtszaken gingen vijf banken failliet en de spaarders stapten relatief gemakkelijk af, voor elke dollar die ze investeerden, konden ze binnen acht jaar 37 cent terugbetalen. Ponzi werd veroordeeld, na zijn vrijlating uit de gevangenis vervolgde hij zijn carrière als fraudeur, opnieuw in de gevangenis. Carlo Ponzi stierf in 1949 in Rio de Janeiro met een fortuin van 75 dollar, net genoeg voor zijn begrafenis.

Dit schema is erg populair geworden, omdat er altijd simpletons zijn die hebzuchtig zijn voor snelle en gemakkelijke verrijking. In veel ontwikkelde landen is er, naar het voorbeeld van de Verenigde Staten, een strikte staatscontrole over financiële activiteiten, dus een herhaling van zo'n verhaal is gewoon onmogelijk.

Er ontstaan ​​echter regelmatig schandalen door het gebruik van de regeling in een of andere vorm. Een gigantische stofzuiger veegde de piramides door de landen van het voormalige socialistische kamp - van Albanië tot Rusland. Met de komst van internet konden oplichters hun diensten aan meer mensen aanbieden, met behoud van hun volledige anonimiteit.

Een kenmerk van moderne piramidebouwers is nog steeds de wens om het gestolen geld te besparen, als eerdere Zwitserse banken hiervoor werden gebruikt, nemen steeds meer oplichters hun toevlucht tot de diensten van offshore-bedrijven, die een kolonist worden voor dubieuze bedrijven. Een van de opvallende voorbeelden waren de activiteiten van de First International Bank of Grenada. Het werd in 1998 opgericht door de predikant Gilbert Ziegler, die zichzelf ook voorstelde als ambassadeur van de niet-bestaande staat Melchizedek.

Het wettelijk fonds van 20 miljoen werd bijgedragen door een zeldzame robijn. De bank bood goedgelovige Amerikanen aan van 30 tot 250% per jaar, terwijl de activiteiten van de financiële instelling niet buiten het eiland gingen, omdat ze in Amerika met regelgevende instanties te maken zouden krijgen. Een deel van het geld ging naar het omkopen van lokale politici en auditors. Er was zelfs een fictieve verzekeringsorganisatie die de veiligheid van deposito's garandeerde.

Volgens de rapportage van de bank bedroeg haar inkomen in 1999 26 miljard en haar activa 62 miljard, wat de bank op één lijn bracht met 's werelds grootste! De accountant, die vermoedde dat er iets niet klopte, werd uit de activiteiten verwijderd en de autoriteiten van Grenada negeerden de informatie van de FBI over de dubieuze activiteiten van de bank.

Maar tegen de zomer van 2000 stopte de bank met betalingen, het bleek dat de schulden aan depositohouders ongeveer 125 miljoen waren, maar slechts 900 duizend werden terugbetaald, wat zelfs niet genoeg was om de liquidatieprovisie te betalen. En de robijn, die het toegestane kapitaal leverde, bestond helemaal niet in de natuur.

De bankier-dirigent zelf is veilig verdwenen. Hoewel de premier van Grenada beloofde de orde in de financiële sector te herstellen, brak in 2002 een nieuw schandaal uit, maar de failliete Imperial Consolidated Group liet een schuld van 300 miljoen achter.

Onder druk van de Verenigde Staten en westerse landen vechten offshore-overheden op alle mogelijke manieren voor hun financiële zuiverheid. Er zijn een aantal internationale commissies en organisaties die zich bezighouden met het witwassen van geld. Maar er is geen garantie dat het "Ponzi-schema", dat is veranderd, niet op een nieuwe plaats zal verschijnen.


Bekijk de video: The $500 Million FOREX Ponzi Scheme. Matthew Cox. KONCRETE Podcast #54


Opmerkingen:

  1. Mabar

    Ik feliciteer, ik denk dat dit de uitstekende gedachte is

  2. Athdar

    Handige zin

  3. Momuso

    Bravo, je zin is nuttig

  4. Chuck

    Gezaghebbend bericht :), nieuwsgierig ...

  5. Akinorg

    Een hele goede zin

  6. Erle

    Gefeliciteerd, wat de woorden ..., briljant idee



Schrijf een bericht


Vorige Artikel

Derde week van de zwangerschap

Volgende Artikel

Hoe je de mogelijkheden van je brein kunt ontketenen